为方便企业用户完成批量采购与财务对账，我们新增了「对公转账」支付方式。企业可在下单后获取专属收款信息，通过网银/柜台/企业网银完成转账；系统将自动识别到账信息并关联订单，减少人工核对成本。
该方式适用于需要走对公流程、需要对账凭证、或付款主体与使用人不一致的企业采购场景。个人用户仍可继续使用原有的在线支付方式，不受影响。
1）适用对象：企业/机构用户（含工作室、公司、学校、社团等）。
2）订单范围：支持资源下载、会员服务与指定类目内容的采购订单；若某些促销活动不支持对公转账，系统会在下单页做出提示。
3）信息要求：需填写可联系的财务/经办人信息，便于在异常到账、拆分付款或信息缺失时快速核对。
4）合规说明：对公转账仅用于真实交易的支付结算；请勿用于代付、拆单规避或与订单无关的转账行为。
第一步：提交订单。选择所需内容/服务后进入结算页，在支付方式中选择「对公转账」。
第二步：获取收款信息。系统会展示收款户名、账号、开户行以及「转账识别码/附言规则」。请务必按提示填写附言，以便系统自动匹配订单。
第三步：完成转账。建议使用企业网银转账，并保留转账回单/电子凭证。
第四步：等待到账确认。到账后系统将自动更新订单状态，并在「订单详情」中生成对账凭证（含订单号、付款主体、金额、到账时间等字段）。
第五步：开票与归档（可选）。如需发票，请在订单页按提示补充开票信息；发票进度将与订单状态同步更新。
1）到账时效：一般为 5-30 分钟内完成识别；遇到跨行、节假日或银行清算延迟，可能需要更长时间。
2）自动匹配：系统优先根据转账附言中的识别码匹配订单，其次参考付款账户尾号、金额与时间窗口进行辅助匹配。
3）拆分/合并付款：若同一订单被拆分多笔付款，或多笔订单被合并付款，请在转账完成后在订单页提交说明，客服将协助处理。
4）金额不一致：少付将导致订单无法自动完成；多付将触发人工复核。请务必以订单实付金额为准。
Q1：我已经转账了，为什么订单还是未支付？
A：请先核对是否按要求填写了附言识别码；若已填写，通常是银行清算延迟导致，建议等待 30-60 分钟后再查看订单状态。
Q2：能否用个人卡给公司的订单转账？
A：可以，但不推荐。付款主体与开票主体不一致时可能影响发票开具与对账效率；建议尽量使用企业账户付款。
Q3：如何获取对账凭证？
A：在订单支付成功后，进入订单详情即可下载对账凭证。凭证可用于内部报销、归档与对账核验。
Q4：如果附言填错了怎么办？
A：请在订单页提交转账截图/回单，并备注正确订单号与付款账户信息，我们会进行人工核对并处理。
Q5：对公转账是否支持退款？
A：支持。退款将按原路退回至付款账户或按财务流程处理，具体以订单页提示与审核结果为准。
为确保自动识别成功，请务必：1）按提示填写转账附言识别码；2）避免多订单合并付款；3）保留转账回单；4）付款完成后及时在订单页查看状态。
如遇到任何异常（长时间未到账、金额不一致、附言遗漏等），请在订单页提交问题反馈，我们将优先协助处理企业订单的对账确认。
